新華保險湖北分公司防范洗錢活動 風(fēng)險提醒

隨州新華保險

新華保險湖北分公司防范洗錢活動

風(fēng)險提醒

    為保護您的合法權(quán)益，新華保險湖北分公司提醒廣大市民：請不要參與、協(xié)助洗錢和恐怖融資活動，警惕身邊的洗錢陷阱，遠離洗錢與涉恐犯罪。

    主動防范洗錢風(fēng)險，您需要注意以下事項：

    （一）選擇合法金融機構(gòu)；合法的金融機構(gòu)接收監(jiān)管、履行反洗錢義務(wù)，是對客戶和機構(gòu)自身負責(zé)�！斗聪村X法》第五條：對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

    選擇安全可靠、依法履行反洗錢義務(wù)的金融機構(gòu)，您的資金和個人信息才安全。

    （二）主動配合金融機構(gòu)進行身份識別；辦理業(yè)務(wù)時，請您主動出示有效身份證件或身份證明文件，如實填寫您的身份信息，配合金融機構(gòu)核查身份證件或身份證明文件的真實性。

    如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件，金融機構(gòu)工作人員將不能為您辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

    您的身份證件已過有效期的，請及時聯(lián)系金融機構(gòu)進行更新，超過合理期限未更新的，金融機構(gòu)將中止為您辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

    （三）不要出租或出借自己的身份證件；出租或出借自己的身份證件，可能會產(chǎn)生以下后果：

    1.他人借用您的名義從事非法活動；

    2.協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動；

    3.您可能成為他人違法犯罪活動的“替罪羊”；

    4.您的誠信狀況受到合理懷疑；

    5.您的聲譽和信用記錄因他人的不正當行為而受損。

    （四）不要出租或出借自己的金融賬戶；金融賬戶不僅是您的進行交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和犯罪案件調(diào)查的重要途徑，違法犯罪分子可能利用您的金融賬戶進行洗錢和恐怖融資等違法犯罪活動，因此，不出租、出借金融賬戶既是對您的權(quán)利保護，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

    （五）警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢。在人們獲得網(wǎng)絡(luò)時代的快捷信息和高效溝通的同時，不法分子也利用網(wǎng)絡(luò)快速傳播非法信息，在更廣的范圍從事違法犯罪活動。近年來破獲的網(wǎng)上銀行詐騙，互聯(lián)網(wǎng)非法集資等網(wǎng)絡(luò)洗錢案件給予的警示：對于網(wǎng)絡(luò)信息要仔細甄別，不要輕易通過網(wǎng)上銀行、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬。對于網(wǎng)絡(luò)信息要時刻警惕，不可因貪占一時便宜而落入騙局。

    發(fā)現(xiàn)洗錢活動后，可通過如下途徑舉報：向公安機關(guān)舉報；或向中國人民銀行及各地支行反洗錢部門舉報；或向中國反洗錢監(jiān)測分析中心舉報。