僅有初中文化,四處招搖撞騙。隨州男子鄧某以高息回報為誘餌,9年間非法集資竟達一億余元。7日,曾都區(qū)公安分局經偵大隊經過縝密偵查,遠赴廣東省惠州市將涉嫌集資詐騙的鄧某帶回隨州。經過多天的審訊和調查,昨日,曾都警方披露了相關案情。 謊稱做生意向朋友借款高息誘惑套住100多人 2013年10月,家住曾都區(qū)萬店鎮(zhèn)的江某在一次朋友聚會時認識了鄧某,在交談中,鄧某吹噓自己生意做得很大,信用很好,有很多人把錢拿出來在他那里投資,并可以獲得高額回報。 去年11月,鄧某打電話對江某說生意周轉急需現(xiàn)金,承諾月息4分,借期一個月,經不住高息的誘惑,江某打了200萬元給鄧某。一個月后,鄧某主動將本息給江某打了過來,取得了江某的信任。后來,鄧某一直以做蘋果手機生意需要資金周轉為由向江某借款,一年多時間,鄧某前后共向江某借款達1500萬。 同樣,做生意的童某也通過朋友介紹認識了鄧某,鄧某用同樣的手段迅速取得了童某的信任,童某先后幾次向鄧某打款共計1000余萬元。今年3月份,江某和童某無論怎么打鄧某的電話都打不通,通過周邊朋友了解,才發(fā)現(xiàn)鄧某有可能攜款潛逃了,無奈之下向警方報案。 警方調查后發(fā)現(xiàn),像江某和童某這樣被鄧某騙的人還有很多,達到100余人,少的有幾十萬、幾百萬,多的有上千萬。鄧某有可能攜款潛逃的消息在這些債主間一傳開,大家紛紛到公安機關報案,曾都警方接到報案后,高度重視,迅速立案偵察。今年4月19日,警方將鄧某列為網上逃犯進行追逃。做生意虧本還不上只好拆東墻補西墻 今年6月底,警方通過技術手段偵查到鄧某藏身于廣東惠州。7月2日,警方經過周密布控,在廣東警方的大力支持下,一舉將犯罪嫌疑人鄧某抓獲。 經審訊,鄧某對其非法集資詐騙的犯罪事實供認不諱,他交代:2005年,他在萬店老家想做一番事業(yè),與幾個朋友合伙買了收割機想通過幫鎮(zhèn)上農戶收麥子,賺取利潤發(fā)家致富,不料卻因種種原因虧損了,借親戚的10000多元錢到期了也還不上,無奈之下鄧某便開始走上了借高息還款的不歸路。鄧某先從親戚張某那里以兩分的息借了10000多元錢還了買收割機的錢,到期時又從另一親戚處借高息款還給張某,就這樣,鄧某拆東墻補西墻,利滾利,資金越集越大。 鄧某稱,當資金集到上千萬時,他心里也害怕過,也想過利用這些集資款做一些實體生意,期望賺些錢還清借的錢。他先后投資150余萬錢做過蘋果手機銷售、洗浴中心等,但收益都沒有像預期的那么高,遠遠不及他借的集資款利率。 為了堵上巨大的窟窿,鄧某只有繼續(xù)瘋狂地進行更大數(shù)額的非法集資,為了取得更多人的信任,他先后不斷地漲利率,月息兩分到后來不好借貸了,月息兩角他都敢認了。像這樣惡性循環(huán),紙最終包不住火。2014年3月,鄧某為了躲避債主的追討逃往廣東省惠州市,7月2日,警方在一家電子廠將鄧某當場抓獲。 目前,犯罪嫌疑人鄧某已被刑事拘留,此案正在進一步辦理之中。 1.03億元揮霍殆盡被抓時只剩2100元 昨日,記者在市看守所見到了鄧某,36歲的他看著很精明,對于自己的所作所為,在交談中也表現(xiàn)出了悔意。他稱今年3月被債主圍住逼債,沒辦法只好謊稱長沙有生意,要去長沙籌錢。在長沙債主沒有拿到錢,走投無路之下,鄧某偷偷跑到河南洛陽,在那里待了5天后又來到廣東惠州,辦了一張假身份證在一家電子廠打工直到被抓!拔抑肋t早都會被警方抓住,只是后悔自己的所作所為傷害了親戚朋友,借的那么多錢還不上,害了多少家庭!编嚹澈蠡诘貙τ浾哒f。 目前警方查明,2005年3月至2014年3月的9年時間,鄧某以月息兩分到兩毛的高息為誘餌,分別向江某、童某等100多人借款,共集資約1.03億元人民幣。警方在隨州各大銀行提取的轉賬記錄單堆起來有30厘米厚,銀行轉賬流水達到10億元。 根據(jù)鄧某眾多債權人的敘述,鄧某向他們借錢的一個“潛規(guī)則”是:先借一筆數(shù)額較小的款項,承諾高息,然后很快將本金和利息歸還,過一段時間再向他們借更多的錢。由于嘗到了甜頭,債權人也樂意繼續(xù)向其借款。 而且,鄧某給人的感覺很誠實,并且出手闊綽,經常請朋友吃飯,搶著買單。當時鄧某謊稱經營蘋果手機時,他自掏腰包40多萬在隨州城區(qū)購買了80多部蘋果手機,有債權人找他購買手機,他就以2000元到3000元的價格給債權人,讓別人覺得很有實力,就是靠這樣的小伎倆,鄧某取得了很多人的信任,甚至在他潛逃后,還有人往他銀行卡上打錢。 辦案機關查明,鄧某非法集資約1.03億元人民幣,他將一部分用于“拆東墻補西墻”償還債務,另外的被其大肆揮霍。警方調查發(fā)現(xiàn),他用借來的錢購買了一輛奧迪轎車和一輛福特轎車,兩輛車接近90萬,而且他經常帶朋友出入高檔酒店等娛樂場所,花費不菲。在被警方抓獲時,他身上只剩下2100多元錢。 民間借貸風險大市民要警惕集資詐騙 針對當前民間借貸活躍的情況,曾都區(qū)公安分局辦案民警介紹,此案的教訓是沉痛的,一億余元的集資詐騙款,數(shù)額如此之多,給100多人及家庭帶來了巨大的經濟損失。 民警介紹,從案發(fā)情況看,該類案件呈現(xiàn)四大特點:案值巨大,涉及面廣。在當前銀行存款利率低等背景下,民間集聚的大量資金缺乏多樣化投資渠道,不法分子打著“高收益”旗號,很容易吸收巨額的民間閑置資金。
潛伏期長,后果嚴重。由于此類案件的特殊性,公安機關接到報案時,往往集資行為已經形成一定規(guī)模,甚至資金鏈已經斷裂,資金已被轉移。 缺乏證據(jù),維權困難。民間集資者一般都是向親戚、朋友、老鄉(xiāng)等熟人進行非法集資,集資形式多種多樣,有的口頭約定,有的寫借條,有的以現(xiàn)金償付利息,有的將利息加入現(xiàn)金另立借條進行“利滾利”。一旦案發(fā),有些受害者無法提供相關證據(jù)材料,造成公安機關取證難和群眾無法提供相關證據(jù)向法院提起民事訴訟;同時集資者在案發(fā)后,一般都已將集資款項揮霍一空,造成受害群眾經濟損失無法挽回。 滋生犯罪,影響穩(wěn)定。受害群眾為了保證所投資金能收回,不受損失并獲取自己所希望獲得的利益,在催討過程中極易發(fā)生打架斗毆、綁架、非法拘禁等惡性刑事犯罪案件。 警方提醒,公眾在從事借款或其他商業(yè)投資過程中,一定要保留相關憑證,以便在遭受經濟損失后,能夠及時通過法律途徑進行補救。同時不要輕信他人,不要貪圖小利,避免上當受騙,防止因涉嫌犯罪而造成不必要的經濟損失。 —隨房網 |