事發(fā)隨州！兩情侶以幫人辦信用卡為由，10天騙取7萬余元！

指間流沙

△2021年05月10日《檢察日報》第04版：法治·評論

“我本想在網(wǎng)上申請辦理一張信用卡，結(jié)果卻被騙了2萬多塊錢！”家住重慶市銅梁區(qū)的尹女士說起自己被騙的經(jīng)歷仍記憶猶新。

近日，經(jīng)湖北省隨州市曾都區(qū)檢察院提起公訴，法院以詐騙罪判處董某某有期徒刑二年三個月，緩刑二年六個月，并處罰金7000元；判處何某某有期徒刑二年，緩刑二年六個月，并處罰金5000元，責(zé)令二人退還違法所得。

2020年初，家住湖北省孝感市的董某某結(jié)識了一位大老板，得知其通過電信詐騙賺了不少錢，董某某決定跟他一起干。之后，老板在QQ上給董某某介紹了一個昵稱為“發(fā)財錨7”的人，并讓其通過QQ向董某某傳授詐騙話術(shù)。

2020年7月中旬，董某某帶著他的女友何某某來到隨州市。隨后二人開始利用“發(fā)財錨7”寄過來的手機(jī)、電話卡等設(shè)備進(jìn)行詐騙。

“發(fā)財錨7”先通過QQ給董某某發(fā)送被害人申請辦理個人信用卡的有關(guān)資料，之后董某某、何某某給被害人撥打電話，冒充擔(dān)保公司工作人員，以幫對方辦信用卡為由，謊稱需要對客戶填報的申請資料進(jìn)行審核，以此來騙取被害人的身份證號和銀行卡等信息。

取得這些信息后，董某某先在一款名為“挖財寶”的App上為被害人實名注冊賬號，然后以審核資料為由，騙取被害人的手機(jī)驗證碼，之后便將被害人銀行卡中的資金全部轉(zhuǎn)入到“挖財寶”App上。

此時，如果被害人發(fā)現(xiàn)自己銀行卡內(nèi)的資金被轉(zhuǎn)出并提出質(zhì)疑，董某某便謊稱這筆資金只是因辦理信用卡而暫時被凍結(jié)，馬上會返還到卡上。

之后，他們便以辦理信用卡需要資金流水為由，將先前轉(zhuǎn)入“挖財寶”App上的資金分幾次再返還到被害人的銀行卡內(nèi)，并謊稱這些資金是擔(dān)保公司代為墊付的資金，目的是幫助客戶走流水、提高信譽度，哄騙被害人將收到的資金再返還到“發(fā)財錨7”指定的所謂擔(dān)保公司賬戶內(nèi)。

據(jù)統(tǒng)計，通過上述手段，董某某、何某某在短短10天左右時間里，先后騙得尹女士等4名被害人共計7萬余元。2020年7月28日，因被害人先后報警，董某某、何某某被抓獲。

近日，經(jīng)曾都區(qū)檢察院提起公訴，法院對二人作出上述判決。

（來源：檢察日報）